资金管理是商贸公司稳健运营的基础，合理规划资金流动能保障业务正常开展，降低财务风险。​
预算管理是资金管理的重要环节。制定年度资金预算，明确采购、运营、扩张等方面的资金需求。根据业务进度分阶段安排资金投放，确保资金使用与业务发展相匹配。定期对比预算与实际支出，分析差异并调整预算方案。​
应收账款管理需严格把控。对客户信用进行评估，制定不同的信用政策。对于账期较长的客户，加强跟踪催收，避免坏账风险。建立应收账款机制，当账龄超过规定期限时，及时采取措施解决。​
应付账款管理注重与供应商的协商。在保证信誉的前提下，合理安排付款时间，争取有利的付款条件。与核心供应商建立长期合作，通过批量采购获得更优的付款期限，缓解资金压力。​
资金储备策略必不可少。保留一定比例的流动资金，应对突发状况，如市场需求激增导致的采购资金增加、意外支出等。通过合理的投融资安排，提高资金使用效率，如将闲置资金进行短期理财，增加收益。